کارشناس مبارزه با پولشویی

وظایف اصلی:
1. نظارت و تحلیل تراکنش ها:
• شناسایی و بررسی تراکنش های مالی مشکوک یا غیرمعمول.
• استفاده از سیستم ها و نرم افزارهای مانیتورینگ برای پایش فعالیت های مشتریان.
• تحلیل داده ها برای شناسایی الگوهای غیرعادی مرتبط با پولشویی.

2. انطباق با مقررات:
• تضمین انطباق سازمان با قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی (مانند FATF، AML قوانین محلی و بین المللی).
• به روز بودن در مورد تغییرات قوانین مرتبط با مبارزه با پولشویی.
• اجرای سیاست ها و دستورالعمل های داخلی مرتبط با AML.

3. گزارش دهی فعالیت های مشکوک (SARs):
• تهیه و ارائه گزارش های فعالیت های مشکوک (Suspicious Activity Reports)

4. شناسایی مشتری (KYC - Know Your Customer):
• بررسی و تایید اطلاعات هویتی مشتریان مطابق با اصول KYC.
• طبقه بندی مشتریان بر اساس ریسک های مرتبط با پولشویی.
• نظارت بر فعالیت های مشتریان برای جلوگیری از سوءاستفاده احتمالی.

5. آموزش و فرهنگ سازی:
• آموزش کارکنان در مورد قوانین و رویه های مبارزه با پولشویی.
• ترویج فرهنگ پیشگیری از جرایم مالی در سازمان.

6. مستندسازی و ارائه گزارش:
• ثبت و نگهداری اطلاعات و اسناد مربوط به فعالیت های مرتبط با AML.
• ارائه گزارش های دوره ای به مدیریت ارشد در مورد وضعیت انطباق و ریسک ها.
• مستندسازی روندها و فرآیندهای مرتبط با شناسایی فعالیت های غیرقانونی.

مهارت ها و شایستگی های مورد نیاز:
• آشنایی کامل با قوانین و مقررات AML و CFT
• مهارت در تحلیل داده ها و استفاده از ابزارهای تحلیلی (Excel، نرم افزارهای AML مانند Actimize یا SAS).
• توانایی حل مسئله و ارائه راهکارهای عملی.
• مهارت های ارتباطی قوی برای تعامل با تیم ها و نهادهای نظارتی.
• دقت بالا و توجه به جزییات.

مدارک و تجربیات مورد نیاز:
• مدرک کارشناسی یا کارشناسی ارشد در رشته های مدیریت مالی، حقوق، حسابداری، یا علوم اقتصادی.
• حداقل 2 تا 4 سال تجربه کاری مرتبط در حوزه مبارزه با پولشویی یا انطباق (Compliance).
• داشتن گواهینامه های حرفه ای مانند CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) یا ICA Certificate in AML مزیت محسوب می شود.