کارشناس فروش و مدیریت مشتریان کلیدی

هدف موقعیت شغلی
مدیریت و توسعه ارتباط با مشتریان باارزش اکوگلد، افزایش حجم و تکرار معاملات، شناسایی فرصت‌های فروش و فعال‌سازی مشتریان از طریق ارائه خدمات و پیشنهادهای اختصاصی، مانند اعتبار خرید، تحویل فیزیکی، برداشت ویژه و سایر خدمات.
این نقش صرفاً تماس تلفنی یا فروش محصول نیست؛ فرد باید بتواند نیاز مشتری را شناسایی کند، اعتماد ایجاد کند، فرصت فروش را تشخیص دهد و تا نهایی‌شدن معامله پیگیری داشته باشد.
شرح وظایف اصلی

• تماس و ارتباط مستمر با مشتریان ویژه و مشتریان دارای پتانسیل بالا
• شناسایی نیازها، دغدغه‌ها، موانع خرید و انگیزه‌های معاملاتی هر مشتری
• معرفی خدمات و مزایای ویژه مشتریان ویژه
• معرفی و فروش محصولات اعتباری و طرح‌های خرید طلا
• پیگیری مشتری از زمان اولین تماس تا انجام معامله
• افزایش حجم و دفعات معاملات مشتریان موجود
• فعال‌سازی مشتریان کم‌فعال یا غیرفعال
• شناسایی مشتریانی که بخشی از معاملات خود را با رقبا انجام می‌دهند و تلاش برای افزایش سهم اکوگلد از معاملات آن‌ها
• ثبت کامل اطلاعات تماس‌ها، نیازها، فرصت‌های فروش و اقدامات بعدی در CRM یا فایل مربوطه
• تعیین اقدام بعدی (Next Action) و زمان پیگیری برای هر مشتری
• انتقال بازخورد مشتریان و نیازهای پرتکرار به تیم مدیریت
• هماهنگی با واحدهای مالی، پشتیبانی، تحویل و عملیات برای حل مسائل مشتریان ویژه
• ارائه گزارش هفتگی از وضعیت مشتریان، فرصت‌های فروش و معاملات انجام‌شده

ویژگی‌های فردی موردنظر

• روابط عمومی بسیار قوی
• فن بیان حرفه‌ای و اعتمادساز
• توانایی مذاکره و متقاعدسازی
• پیگیر و نتیجه‌گرا
• منظم و دقیق در ثبت اطلاعات و پیگیری (Follow-up)
• توانایی برقراری ارتباط با مشتریان دارای سرمایه بالا
• صبور و مسلط در مواجهه با اعتراض یا مشتری دشوار
• توانایی شنیدن و کشف نیاز، نه صرفاً ارائه متن فروش
• مسئولیت‌پذیر و قابل اعتماد
• توانایی مدیریت هم‌زمان چند مشتری و چند پیگیری
• دارای روحیه فروش و علاقه‌مند به تارگت و شاخص‌های کلیدی عملکرد (KPI)
• توانایی حفظ محرمانگی اطلاعات مالی مشتریان

مهارت‌های موردنیاز

• مذاکره فروش
• فروش تلفنی حرفه‌ای
• مدیریت مشتریان کلیدی (Account Management)
• کار با CRM و ثبت اطلاعات مشتری
• پیگیری (Follow-up)
• توانایی تحلیل نیاز مشتری
• توانایی کار با Excel / Google Sheets
• آشنایی با مفاهیم پایه سرمایه‌گذاری، طلا و بازار مالی
• توانایی توضیح ساده محصولات مالی و اعتباری به مشتری

سابقه ترجیحی

• ترجیحاً حداقل 2 سال تجربه در یکی از حوزه‌های زیر:
• فروش خدمات مالی
• کارگزاری یا بازار سرمایه
• بانک یا لندتک
• صرافی یا پلتفرم رمزارز
• فروش طلا و جواهر
• فروش B2C به مشتریان با ارزش بالا (High Value)
• فروش تلفنی یا مدیریت مشتریان کلیدی

سابقه فروش محصولات مالی یا کار با مشتریان سرمایه‌گذار مزیت محسوب می‌شود.
مدرک تحصیلی
مدرک تحصیلی اولویت اصلی نیست؛ توانایی فروش، مذاکره، پیگیری و ارتباط حرفه‌ای با مشتری اهمیت بیشتری دارد.
تحصیل در رشته‌های مدیریت، اقتصاد، مالی، حسابداری و MBA مزیت محسوب می‌شود.
شاخص‌های ارزیابی عملکرد (KPI)

• تعداد تماس‌های موثر
• نرخ تبدیل تماس به فرصت فروش
• نرخ تبدیل فرصت به معامله
• حجم معاملات ایجادشده
• حجم اعتبار فعال‌شده
• میزان خرید ایجادشده از طریق اعتبار
• تعداد مشتریان فعال‌شده مجدد
• افزایش تکرار خرید مشتریان
• افزایش سهم اکوگلد از معاملات مشتریان (Share of Wallet)
• تعداد مشتریان حفظ‌شده
• کیفیت و نظم پیگیری (Follow-up)
• کامل‌بودن اطلاعات CRM

تیپ شخصیتی مناسب

• فرد موردنظر باید بیشتر شبیه یک مدیر حساب فروش‌محور (Account Manager) باشد تا اپراتور مرکز تماس (Call Center).
• از تماس‌گرفتن نمی‌ترسد
• در مکالمه اعتماد ایجاد می‌کند
• سوال‌های خوب می‌پرسد
• سریع نیاز مشتری را تشخیص می‌دهد
• از شنیدن «نه» عقب‌نشینی نمی‌کند
• پیگیری را تا رسیدن به نتیجه ادامه می‌دهد
• در عین فروش‌محور بودن، حس فشار یا فروش تهاجمی به مشتری منتقل نمی‌کند

موارد مهم در مصاحبه

• سابقه واقعی فروش و دستیابی به تارگت
• توانایی شروع مکالمه با مشتری جدید
• نحوه برخورد با مشتری مردد
• قدرت پیگیری بعد از اولین تماس
• توانایی توضیح یک محصول مالی پیچیده به زبان ساده
• توانایی مدیریت اعتراض مشتری
• میزان اعتمادبه‌نفس در صحبت با مشتریان سرمایه‌دار
• نظم در ثبت و پیگیری اطلاعات
• سابقه کار با CRM یا سیستم فروش
• میزان نتیجه‌گرایی و انگیزه مالی

اولویت استخدام
فردی با سابقه فروش مالی یا فروش High Ticket، حتی اگر سابقه مستقیم در صنعت طلا نداشته باشد، نسبت به فردی که صرفاً سابقه کار در مرکز تماس (Call Center) یا پشتیبانی دارد، اولویت دارد.